shimli
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Crédito

Del expediente incompletoa la decisión con todo a la vista.

El agente reúne y valida la documentación por conversación, arma el expediente y se lo entrega al analista listo para decidir.

Financieras de consumo y cooperativas de ahorro

Una analista revisa la documentación impresa de una solicitud de crédito
El punto de partida

La decisión de crédito toma minutos. Lo que tomaba días era juntar los papeles para poder tomarla.

Lo que llegaba al analista

  • Cédula de identidadWhatsAppfoto borrosa
  • Comprobante de ingresosCorreollegó 3 días después
  • Recibo de servicios—nunca llegó
  • Estado de cuentaWhatsAppvencido hace 4 meses

Cuatro documentos, tres canales y ninguna forma de saber qué faltaba sin abrirlos uno por uno. El expediente no avanzaba por falta de criterio: avanzaba a la velocidad del papel.

Cómo opera

De la solicitud al expediente en manos del analista.

  1. 01Entrada de la solicitud

    Entra por WhatsApp o web y abre el caso.

  2. 02Documentos, uno por uno

    Pide uno por uno y no avanza si no se lee.

  3. 03Lectura y validación

    OCR extrae, verifica vigencia y contrasta.

  4. 04Armado del expediente

    Documentos, datos y buró en un solo registro.

  5. 05Entrega al analista

    El caso llega completo; lo que falla se marca.

Qué usa de Shimli

Las piezas que hacen este caso.

Agentes de IA

Piden, revisan y vuelven a pedir cuando el documento no se lee, sin que nadie tenga que insistir.

  • Así se usó aquí
  • Pide un documento a la vez y no avanza hasta recibirlo legible.
  • Si la foto sale borrosa o cortada, explica qué falta y la vuelve a pedir.
  • Responde las dudas sobre requisitos sin ocupar a un analista.
CrediAmigoAgente · accionesactivo
buscarUsuarioDatabaseBusca al cliente por su identidad
clasificarUsuarioLógicaClasifica el nivel de crédito
requisitosDatosValida requisitos de aprobación
aprobacionLógicaCondiciones para aprobar crédito
cuotaMensualCálculoCalcula la cuota a pagar
Code InterpreterWeb Search

Flow Builder

Cada documento es un paso con su validación; el flujo no avanza si uno falla.

  • Así se usó aquí
  • Cuatro pasos, uno por documento, cada uno con su validación.
  • No se consulta buró hasta que los cuatro pasan.
  • Si un dato no cuadra con la base, el caso se marca antes de llegar al analista.
Lienzo del flujo
Inicio
CondiciónContact · 5068…Contact · 5066…Else
AI AgentCrediAmigoAsistente digital · activo

Bases de datos

El expediente vive en una estructura propia, con los campos que pide el comité de crédito.

  • Así se usó aquí
  • Los campos son los del formato que ya usaba el comité, no unos genéricos.
  • Cada documento queda vinculado al solicitante y a su fecha de vigencia.
  • El analista abre un registro, no cuatro conversaciones sueltas.
Base de datosoptica · crediamigo Editar estructura
NombreTeléfonoIdentidadMontoEstado
Cliente 01+504 ····0801-····$75,000activo
Cliente 02+504 ····0501-····$75,000activo
Cliente 03+504 ····1623-····$75,000en revisión
Cliente 04+504 ····0107-····$75,000activo

Integraciones y API

Consulta a buró y escritura en el core, sin reemplazar los sistemas que ya operan.

  • Así se usó aquí
  • La consulta a buró se dispara desde el flujo, sin salir del caso.
  • El expediente aprobado se escribe en el core con los campos ya validados.
  • El core siguió siendo la fuente de verdad: no se migró nada.
CRM
Core
Buró
WhatsApp
FusionAI
Voz IA
SMS
Email
API
POST /v1/agents/run200 OK
El resultado

Qué cambia en la operación.

01El expediente llega completo

El analista abre el caso y tiene todo: documentos legibles, datos verificados y la consulta a buró ya hecha.

02Nada avanza a medias

El flujo se detiene en el documento que falta en vez de arrastrar el faltante hasta el final del proceso.

03El analista decide, no persigue

El tiempo del equipo se va en evaluar riesgo, que es lo que no puede delegarse.

Este caso describe cómo opera el agente sobre el proceso. Las cifras de resultado se definen contigo en el discovery, sobre tus propios indicadores.

Los otros tres procesos

El agente opera igual sobre cada uno.

CobranzaDe la cartera fría al pago confirmado.Ver el caso AtenciónDe la cola de mensajes a la respuesta que resuelve.Ver el caso OperacionesDel pedido en WhatsApp a la factura emitida.Ver el caso
Objeciones frecuentes

Lo que suelen preguntarnos antes de empezar.

Respuestas directas a las dudas más comunes de equipos de crédito, cobranza y tecnología.

Shimli no es un chatbot. Es una plataforma para crear agentes de IA que entienden el contexto, analizan información, ejecutan tareas en tus sistemas y escalan casos a un humano cuando corresponde. El chatbot responde; el agente resuelve.
El agente no decide fuera de control. Opera bajo políticas, reglas y guardrails definidos por tu institución, y la decisión final puede seguir siendo humana. Tú defines qué puede y qué no puede hacer.
No. Puedes iniciar con un piloto controlado y conectar progresivamente mediante APIs. Shimli no requiere reemplazar tus sistemas actuales: se integra sobre lo que ya tienes.
El siguiente paso

Armemos este mismo caso
sobre tu operación.

Revisamos tu proceso de crédito, identificamos dónde entra el agente y definimos contigo los indicadores que vamos a mover. Sin compromiso y sin instalar nada.

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